Política KYC y AML de 1win

1win aplica controles de verificación de identidad y prevención del lavado de activos con el objetivo de confirmar la identidad de cada usuario, prevenir el fraude y combatir los delitos financieros en todas sus formas. La implementación de estos procedimientos responde a exigencias regulatorias concretas y a un compromiso institucional con la seguridad de la plataforma.

Garantías para el usuario

• Juego justo: Todas las cuentas operan bajo las mismas condiciones verificadas, sin ventajas derivadas de identidades falsas o múltiples cuentas.
• Protección de cuenta: Los controles de identidad reducen el riesgo de accesos no autorizados y uso indebido de datos personales.
• Transparencia: Los procedimientos aplicados están documentados y disponibles para el conocimiento de todos los usuarios.
• Cumplimiento normativo: La plataforma opera conforme a los requisitos legales aplicables en el Perú, incluyendo las disposiciones en materia de prevención de financiamiento del terrorismo.

Todo usuario nuevo deberá completar el proceso de verificación de identidad antes de acceder a determinadas funciones de la plataforma, incluyendo retiros y operaciones de alto valor. El envío de documentación es una condición obligatoria para mantener la cuenta activa y habilitada.

Documentos requeridos

De acuerdo con la evaluación de riesgo de cada cuenta, la plataforma podrá solicitar la presentación de los siguientes tipos de documentos:

• Documento de identidad con fotografía emitido por autoridad oficial: Documento Nacional de Identidad (DNI), pasaporte vigente u otro instrumento equivalente reconocido por las autoridades peruanas.
• Comprobante de domicilio: Documento reciente que acredite la dirección de residencia del titular de la cuenta, como un recibo de servicio o estado de cuenta bancario.
• Confirmación de titularidad del método de pago: Documentación que acredite que el instrumento financiero utilizado pertenece al titular registrado en la plataforma.

La plataforma se reserva el derecho de solicitar documentación adicional cuando las circunstancias lo ameriten, conforme a sus obligaciones de debida diligencia.

1win ha implementado un conjunto de controles internos orientados a prevenir el lavado de activos, el financiamiento del terrorismo y cualquier actividad ilícita relacionada con transacciones financieras en la plataforma. Estas medidas se aplican de forma continua y son revisadas periódicamente para adaptarse a los cambios regulatorios.

Controles implementados

• Monitoreo de transacciones y actividad de cuenta: Revisión continua de los movimientos financieros y patrones de comportamiento de cada usuario registrado.
• Reglas de detección automatizada: Sistemas tecnológicos que identifican operaciones inusuales o inconsistentes con el perfil del titular de la cuenta.
• Debida diligencia reforzada: Aplicación de procedimientos adicionales de verificación cuando se detectan eventos de alto riesgo o cambios significativos en el comportamiento del usuario.
• Revisión de transferencias de gran volumen o naturaleza inusual: Análisis específico de transacciones que superen umbrales definidos o presenten características atípicas.
• Puntuación de riesgo por usuario: Asignación de niveles de riesgo a cada cuenta en función de criterios objetivos, con actualización periódica según la actividad registrada.
• Verificación en listas de sanciones y personas expuestas políticamente (PEP): Consulta de bases de datos nacionales e internacionales para identificar usuarios sujetos a restricciones legales.
• Reporte a autoridades competentes: Comunicación de operaciones sospechosas a los organismos reguladores cuando así lo exija la normativa peruana aplicable.

La plataforma establece restricciones expresas de conducta a fin de garantizar el cumplimiento de las obligaciones en materia de verificación de identidad y prevención del lavado de activos. El incumplimiento de estas restricciones constituye una infracción grave a los términos de uso y puede derivar en consecuencias legales.

Conductas no permitidas

• Creación de múltiples cuentas: Registrar más de una cuenta bajo la misma identidad o utilizando datos de terceros está expresamente prohibido.
• Presentación de documentos falsificados o robados: El envío de documentación que no sea auténtica, válida y de titularidad propia constituye una infracción grave.
• Intentos de lavado de activos: Utilizar la plataforma como canal para introducir, transformar o extraer fondos de origen ilícito.
• Manipulación del sistema: Explotar vulnerabilidades técnicas, alterar resultados o interferir en el funcionamiento normal de la plataforma.
• Cesión o venta del acceso a la cuenta: Compartir credenciales de acceso o transferir el control de una cuenta a un tercero, a título oneroso o gratuito.
• Uso de instrumentos de pago de terceros: Realizar depósitos o retiros mediante métodos de pago que no estén a nombre del titular de la cuenta registrada.
• Suplantación de identidad: Proporcionar datos personales falsos, incompletos o que no correspondan a la identidad real del usuario durante el registro o en cualquier etapa posterior.

El incumplimiento de las políticas KYC y AML por parte de cualquier titular de cuenta dará lugar a la adopción inmediata de medidas correctivas y disciplinarias por parte de la plataforma. Las acciones aplicables incluyen la suspensión temporal o permanente de la cuenta, la congelación o confiscación de fondos vinculados a actividad sospechosa, la anulación de apuestas o ganancias obtenidas en contravención de estas políticas y el reporte del caso a las autoridades competentes cuando la normativa peruana así lo exija.

Cada titular de cuenta tiene la obligación de proporcionar información personal veraz, completa y actualizada en todo momento, tanto en el momento del registro como durante el uso continuo de la plataforma. El usuario debe completar el proceso de verificación de identidad dentro de los plazos establecidos y responder con prontitud a cualquier solicitud de documentación adicional formulada por el equipo de cumplimiento. Es responsabilidad exclusiva del usuario utilizar únicamente métodos de pago de los que sea titular legítimo, sin recurrir a instrumentos financieros de terceros. Ante la detección de cualquier actividad sospechosa relacionada con su cuenta o con otras cuentas en la plataforma, el usuario deberá comunicarlo de inmediato a través de los canales de atención disponibles. El incumplimiento de cualquiera de estas responsabilidades podrá ser considerado como una infracción de los términos de uso y de las obligaciones regulatorias aplicables.

1win mantiene un entorno de operación basado en principios de juego justo y transparencia institucional, con el propósito de proteger a sus usuarios y preservar la integridad de la plataforma. Estos principios se aplican de manera uniforme a todos los usuarios registrados, sin excepción.

Principios de operación

• Cumplimiento de estándares KYC y AML: La plataforma opera conforme a los requisitos legales vigentes en el Perú en materia de verificación de identidad y prevención del lavado de activos.
• Confidencialidad y protección de datos personales: La información recopilada durante el proceso de verificación se gestiona con estrictas medidas de seguridad, conforme a la normativa de protección de datos aplicable.
• Monitoreo continuo de actividad sospechosa: Los sistemas de supervisión operan de forma permanente para identificar y gestionar situaciones de riesgo de manera oportuna.
• Prevención de manipulación y conductas desleales: La plataforma aplica controles activos para detectar y neutralizar prácticas que alteren las condiciones equitativas de participación.
• Asistencia al usuario en materia de seguridad: Los usuarios pueden acceder a canales de soporte para resolver consultas relacionadas con la protección de su cuenta y el cumplimiento de sus obligaciones.
• Responsabilidad compartida: La seguridad de la plataforma depende tanto de los controles institucionales como del comportamiento responsable de cada usuario registrado.
• Condiciones iguales para todos los usuarios: Las políticas de verificación y cumplimiento se aplican de forma homogénea, garantizando que ningún usuario opere bajo condiciones diferenciadas no justificadas.